Документарные операции

Документарные аккредитивы

Аккредитив представляет собой обязательство банка выплатить продавцу товаров или услуг оговоренную сумму при своевременном предоставлении соответствующих документов, подтверждающих отправку товара или выполнение услуг. Эта форма расчетов облегчает финансирование и обеспечивает надежную юридическую защиту.

Механизм платежа с использованием аккредитива

Покупатель получает гарантию того, что банк не исполнит платеж за его счет до тех пор, пока не получит документы в соответствии с условиями аккредитива и не убедится, что полученные документы по внешним признакам удовлетворяют требованиям покупателя. Банк откажет в оплате документов за счет покупателя, если документы по товару не будут соответствовать условиям аккредитива, защищая тем самым интересы покупателя.

Продавец может быть уверен в получении платежа, как только представит в банк документы, соответствующие условиям платежа.

Продавец получает против отгрузочных документов, оговоренных в условиях аккредитива, немедленный платеж (если аккредитив предусматривает условия платежа "по предъявлении").

Требуемые документы обычно включают товарораспорядительные/погрузочные документы (такие, как коносамент (расписка капитана судна), товаротранспортная накладная, дубликат ж/д накладной), свидетельствующие о том, что товар был отгружен в соответствии с запросами и спецификацией покупателя.

Наиболее распространенная схема расчетов с использованием документарного аккредитива

Покупатель и продавец договариваются о выпуске аккредитива (аккредитивная форма расчетов).
Покупатель с согласия продавца просит свой банк выпустить аккредитив. Банк покупателя (банк-эмитент) таким образом берет на себя обязательство оплатить продавцу фиксированную сумму, при условии, что продавец предоставит документы, соответствующие условиям аккредитива в течение установленного периода времени.
Банк покупателя (банк-эмитент) информирует банк продавца (авизующий банк) об открытии аккредитива.
Банк продавца (авизующий банк) информирует продавца о том, что в его пользу выпущен аккредитив.
Продавец отгружает товар, готовит необходимые документы и направляет их в свой банк для предоставления в исполняющий банк.
Исполняющий банк проверяет документы и, при соответствии документов условиям и срокам аккредитива, выплачивает продавцу сумму предоставленных документов, но не превышающую в общем сумму аккредитива.
Исполняющий банк направляет документы в банк покупателя для дальнейшей передачи покупателю, который может использовать их теперь для получения товаров.

На ваши вопросы о документарных операциях банка "Контракт" ответит Елена Верхотурова;

т. : +38 044 581 12 84; e-mail: client@kontrakt.ua

БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ

Банк "Контракт", в соответствии с действующим законодательством, предоставляет банковские гарантии юридическим и физическим лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность.

Банковская гарантия является не формой расчетов, а инструментом, призванным обеспечить выполнение тех или иных обязательств сторон.

Банк "Контракт" предоставляет следующие виды гарантий

Платежная гарантия — обеспечивает выполнение обязательств покупателя (Принципала) перед продавцом (Бенефициаром) в отношении уплаты стоимости договора за доставку продукции, выполнения работы или предоставления услуги в рамках оговоренного срока.

Гарантия возврата авансового платежа — это обязательство Банка относительно возвращения суммы аванса (или его неиспользованной части) в случае невыполнения (или неполного выполнения) продавцом своих обязательств по контракту.

Гарантия выполнения — эта гарантия обеспечивает любые платежные требования покупателя в отношении продавца, которые могут возникнуть в случае непоставки товара или невыполнения условий подписанного между ними контракта. Такая гарантия позволяет укрепить договорные отношения между покупателем и продавцом, посредством такой гарантии покупатель страхует себя от рисков срыва графиков или невыполнения работ.

Гарантия погашения кредита — это обязательство Банка погасить платежные требования кредитора по отношению к должнику, возникающие в случае невыполнения последним финансовых обязательств по кредитному договору.

Тендерная гарантия — это обязательство Банка в отношении возмещения Бенефициару (организатору тендера) суммы утраченной выгоды в случае невыполнения Принципалом своих обязательств произвести платеж в пользу Бенефициара в рамках суммы, оговоренной в гарантии. Тендерная гарантия действует до заключения контракта участника тендера. Этот вид гарантии обеспечивает клиентам возможность участия в торгах и поддерживает их деловой рейтинг.

Гарантии предоставляются банком "Контракт" на условиях, предусмотренных Договором о предоставлении банковской гарантии, а именно: размер комиссионной оплаты за пользование гарантией и порядок ее оплаты, обеспеченность, срочность, возвратность, целевое использование, взаимная ответственность сторон (Банка и Принципала).

Для получения гарантии клиент должен предоставить необходимые документы (перечень необходимых документов предоставляется Банком) и заявление, установленной Банком формы.

После анализа финансово-хозяйственной деятельности Принципала, определения его кредито- и платежеспособности, кредитный комитет решает вопрос о предоставлении банковской гарантии Принципалу.

Время предоставления гарантии составляет от 1 до 7 дней и зависит от вида гарантии и наличия всех необходимых документов (согласно перечня).

Договор о предоставлении банковской гарантии требует обеспечения аналогично кредитному договору.

Контакты:

тел.: +38 044 537 61 27; Сергей Германовский;

e-mail: client@kontrakt.ua